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AI 자산관리 핀테크 스타트업, 투자자문업 등록 절차를 예상보다 3개월 줄인 사례

투자자문업 등록에 나선 핀테크 스타트업이 첫 제출에서 보완 요구를 받아 출시가 크게 늦어질 상황이었습니다. 행정사사무소 이유가 요건을 진단하고 내부 규정과 증빙을 정비해 절차를 3개월 앞당겼습니다.

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기업인허가

의뢰 당시 상황

  • AI로 자산관리 서비스를 제공하려는 금융 분야 초기 기업이었습니다.
  • 투자자문업자로 정식 등록한 뒤 온라인 플랫폼을 내놓는 것이 목표였습니다.
  • 금융 규제와 인가 절차를 겪어 본 인력이 없어 전문인력·내부통제 요건을 맞추는 방법을 몰랐습니다.
  • 처음 낸 자료가 보완 요구를 받아 출시가 6개월 넘게 늦어질 수 있다는 걱정이 나왔습니다.

행정사사무소 이유가 한 일

  1. 1당국 요건과 회사 현황을 비교해 전문 인력, 최소 자본금, 내부 규정에서 부족한 부분을 확인했습니다.
  2. 2부족한 부분을 채우는 순서를 로드맵으로 정리해 드렸습니다.
  3. 3내부통제규정과 준법감시규정 작성을 돕고 자격 인력 확보 증빙을 정리했습니다.
  4. 4사업계획서에 시장 타당성과 소비자 보호 방안을 보완했습니다.
  5. 5금융당국 질의응답 자리에 함께해 대응하고, 제출 자료의 형식을 다시 점검했습니다.

결과

절차가 당초 예상보다 3개월 단축되어 경쟁사보다 2개월 먼저 서비스를 출시했고, 초기 고객 5만 명을 확보했습니다.

같은 상황이라면 알아둘 점

  • 금융 서비스는 인가나 등록 없이 영업하면 형사처벌이나 과태료 대상이 될 수 있습니다.
  • 준법감시체계, 전문인력, 사업계획의 명확성이 자주 지적되는 보완 사유이므로 신청 전에 점검하는 것이 좋습니다.
  • 첫 제출 전에 요건과 현황을 비교해 두면 보완 요구로 일정이 밀리는 일을 줄일 수 있습니다.

관련 법령·제도: 투자자문업 등록

의뢰인을 알 수 없게 정리한 사례입니다. 같은 업무라도 사안에 따라 기간과 결과는 달라질 수 있습니다. 네이버 블로그 원문 보기

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